Тест: какой вы инвестор?

Подбор подходящей инвестиционой стратегии

Ваша инвестиционная стратегия должна отражать Ваш персональный инвестиционный профиль. Это помогает инвестору получить лучший результат в рамках его ожиданий и готовности к риску.

Мы разработали анкету, которая определит Ваш инвестиционный профиль и покажет перечень оптимальных инструментов, подходящих для Вашего портфеля, в зависимости от вашего временного горизонта и толерантности к риску.

Опросник измеряет два ключевых фактора:

Временной горизонт

Узнайте больше

Толерантность к риску

Узнайте больше

Временной горизонт

Когда Вы планируете выходить из инвестиций и с какой доходностью? Чем длиннее горизонт, тем выше вероятность, что временной фактор нивелирует колебания рынка, таким образом, Вам может быть более комфортно работать с инвестиционной стратегией, нацеленной на получение более высокого прироста стоимости при более высоких рисках.

Толерантность к риску

Как Вы относитесь к риску? Изменение цен на некоторые классы активов могут быть более существенными, чем на другие, но потенциально они могут приносить больший доход. Важно подбирать инвестиции, соответствующие Вашей толерантности к риску.

Я планирую вывести капитал из инвестиционного портфеля через:

Менее, чем 3 года

3–5 лет

6–10 лет

11 лет или более

Я планирую инвестировать следующую долю свободных денежных средств через General Invest

до 10%

10-30%

30-60%

более 60%

Начать заново

Мои знания инвестиционных инструментов

Отсутствуют

Неглубокие

Хорошие

Обширные

Начать заново

При инвестировании я:

Более всего концентрируюсь на тех позициях, что приносят убытки

Одинаково концентрируюсь на прибыльных и убыточных позициях

Наиболее сконцентрирован на позициях, стоимость которых растет

Начать заново

Выберете классы активов, с которыми у Вас есть опыт работы

Облигации и/или облигационные фонды

Акции и/или фонды акций

Деривативы, структурные продукты и/или другие альтернативные инвестиции

Начать заново

Что Вы предпримите?Рассмотрите такой сценарий: Представьте, что в течение последних трех месяцев рынки акций упали на 25%. Одна из акций в Вашем портфеле потеряла 20% своей стоимости. Какие Ваши действия?

Продам все мои акции

Продам часть акций

Ничего

Докуплю акции

Начать заново

Какой диапазон потенциальных результатов Вы приемлите?Рассмотрите таблицу ниже. В ней приведены наиболее вероятные лучшие и худшие значения годовых доходностей пяти гипотетических инвестиционных планов. Данные приведены гипотетические и не показывают доходность какой-либо конкретной инвестции.

ПланСреднегодовая доходностьЛучший годХудший год

A7,5%22,9%-8,9%

B8,3%26,0%-16,7%

C9,1%28,9%-23,0%

D9,9%31,7%-28,1%

E10,6%34,3%-32,3%

Начать заново

профиль инвестора

Умеренно агрессивный

Основной фокус на увеличение стоимости капитала и вторичный на его сохранение.

Ожидаемая доходность

Среднегодовая доходность 9,9%

Доходность благоприятного года 31,7%

Доходность неблагоприятного года -28,1%

Раскрытие информации:
Настоящая анкета не является анкетой для определения инвестиционного профиля клиента, отвечающей требованиям "Положения о единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего" № 482-П от 03.08.2015г. и Указания Банка России № 5014-У от 17.12.2018г. "О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию". Настоящая анкета представлена исключительно для целей выявления базовой склонности клиента к риску, связанному с инвестированием в инструменты финансового рынка.

Акции - акции и другие активы, привязанные к акциям
Инструменты с фиксированным доходом – облигации, ноты и другие инструменты с фиксированным доходом
Альтернативные инвестиции – деривативы, хедж фонды, структурные продукты, облигации с ипотечным покрытием, прямые инвестиции, недвижимость и инфраструктурные инвестиции.

Начать заново

Получить больше информации

Заполните ваши данные, в ближайшее время наш менеджер свяжется с вами.

Вы выбрали очень короткий временной горизонт, предполагающий формирование низкорискованного портфеля.
Такой портфель должен на 40% состоять из краткосрочных облигационных фондов или облигаций со сроком погашения до 5 лет и на 60% из денежных средств, так как инвестиции в рынки акций могут привнести значительную волатильность на коротком горизонте.

Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг Общества с ограниченной ответственностью Концерн «ДЖЕНЕРАЛ-ИНВЕСТ»: на осуществление брокерской деятельности № 177-12660-100000 от 10 ноября 2009 г.; на осуществление дилерской деятельности № 177-12665-010000 от 10 ноября 2009 г.; на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 177-12670-001000 от 10 ноября 2009 г.; на осуществление депозитарной деятельности № 177-13612-000100 от 21 июня 2011г.

ООО Концерн «ДЖЕНЕРАЛ-ИНВЕСТ» внесено в Единый реестр инвестиционных советников Банка России за номером 29.

Размер инвестиционного портфеля может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ценные бумаги. Совершение сделок на рынке ценных бумаг является рискованным мероприятием, участие в котором может привести к потере всех или части инвестированных средств. Прежде чем начать инвестировать в рынок ценных бумаг, ООО Концерн «ДЖЕНЕРАЛ-ИНВЕСТ» рекомендует внимательно рассмотреть вопрос о том, являются ли риски, возникающие при совершении сделок с ценными бумагами, приемлемыми для инвестора с учетом его инвестиционных целей и финансовых возможностей.

Ознакомиться с условиями соответствующих договоров, а также получить иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом от 13.03.2006 N 38-ФЗ «О рекламе» и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации можно по адресу: Российская Федерация, Москва, ул. Садовническая, дом 73, стр. 1, или по телефону +7 (495) 727-00-77.

Воспроизведение материалов возможно только с указанием ссылки на сайт www.generalinvest.ru.

© Concern General Invest, 2009-

Какой вы инвестор?